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    养老FOF规模突破1100亿元 华夏基金等头部公司成主力军

    在刚刚闭幕的“两会”中,《政府工作报告》十处提及“养老”,并指出“继续规范发展第三支柱养老保险”,这也是《政府工作报告》连续两年提及养老第三支柱。

    此外,国务院发布的《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》也明确提出,要大力发展银发经济;鼓励金融机构开发符合老年人特点的支付、储蓄、理财、公募基金等养老金融产品。事实上,随着我国逐渐重视养老保险第三支柱的建设,以华夏、易方达、广发、汇添富等头部公募基金公司为代表的金融机构担当起主力军的角色,积极布局养老FOF,助力第三支柱建设。

    Wind数据显示,截至3月11日,全市场共有164只养老FOF,类型涵盖目标日期FOF和目标风险FOF,管理规模合计已超1100亿元。而从头部公募基金公司布局养老FOF的情况来看,华夏、汇添富、中欧等头部公募基金公司旗下共有50只养老FOF,基金规模共计近395亿元。其中,华夏基金作为养老投资领域的领先者,旗下养老FOF数量达10只(目标日期FOF和目标风险FOF各5只),基金规模逾47亿元。

    事实上,养老FOF之所以能够成为投资者的“心头好”,稳健的业绩表现无疑是关键。同样来自Wind数据统计,截至3月11日,成立满三年的养老FOF均取得正收益,平均年化回报达13.46%,而同期沪深300指数的年化回报仅为5.74%;此外,养老FOF还表现出优秀的风险控制能力,在过去一年波动剧烈的市场环境下,此类产品平均最大回撤为8.18%,远远小于同期股票型、偏股混合型等主动权益类基金的最大回撤水平,充分展现出养老FOF分散风险、波动低和持有体验佳的特点。

    尤值一提的是,头部基金公司旗下养老FOF业绩表现相对较为突出。以华夏基金为例,银河证券数据显示,截至3月4日,华夏养老2045三年期FOF自2019年4月9日成立以来累计收益率高达65.65%,年化回报达18.98%;华夏养老2050五年期FOF自2019年3月26日成立以来累计收益率超56%,年化回报达16.48%;华夏稳健养老一年期FOF过去两年累计收益率为13.63%,排名跻身同类前五。

    记者了解到,不少头部基金公司均十分重视养老投资领域,在团队打造、投研支持等方面都做足了功夫。比如华夏基金由专设的资产配置部负责FOF等配置类组合的投资,包括13人的独立FOF研究团队,背后还有公司近200人的大研究团队给予支持。目前,该团队的研究覆盖了市场上超过95%的基金产品。而在FOF管理至关重要的资产配置方面,华夏基金早在2016年就与国际上有多年FOF管理经验的罗素投资成为战略合作伙伴,并开发出独家的“基于对宏观(M)、估值(V)与政策(P)的跟踪、定位和判断”所构建起的MVP资产配置模型。

    业内人士表示,养老FOF本身的特色运作模式相当于为养老投资安上了一道安全阀,既有利于提高组合性价比、降低组合波动,又有望从长期角度获取收益回报。展望养老FOF的未来发展,虽然此类产品已逐步受到投资者的关注和认可,但在我国公募基金中的占比仍非常低,远不及美国等海外发达市场。因此,国内养老FOF仍有非常大的发展空间与潜力,而综合实力更强的头部基金公司,也有望扮演更重要的角色。

    近日,由于受内外部多重利空因素的影响,A股市场持续调整。对于投资者而言,当下不妨配置一些波动较小的养老产品来平衡风险,而华夏基金旗下的华夏保守养老FOF或是不错的选择。据了解,该基金集合“固收+”策略与FOF产品形式于一身,在低波动“固收+”基金基础上,充分发挥资产配置效用,进一步降低回撤,助力投资者实现稳健回报。

    免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

    关键词: 主力军 FOF

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